В бизнесе крайне необходимо иметь максимум объективных сведений о деловом партнере или конкуренте. Чем большей информацией вы располагаете, тем лучше сможете ориентироваться в действиях конкурента или в надежности партнера, а это поможет вести собственное дело более уверенно и эффективно.
Иногда финансовая информация бывает необходима для других целей, например, для того, чтобы удостовериться в искренности или состоятельности супруга.
Провести расследование самостоятельно практически невозможно — банки неохотно и далеко не всем открывают информацию о своих клиентах.
Пользуясь своими полномочиями и связями, частный детектив предоставит вам информацию о расчетных счетах нужного лица или организации в Российской Федерации.
Частный детектив узнает:
- номера счетов,
- их реквизиты,
- дату создания,
- остаток денежных средств,
- сумму задолженности,
- систематичность выплат по кредитам,
- движения денег по счету.
Частный детектив расскажет и о финансовых операциях, которые партнер или конкурент хотел бы оставить в тайне, совершая их от имени посторонних лиц или под вымышленными именами на подложные документы. Также мы имеем возможность узнать о нелегальных или неофициальных выплатах, совершенных объекту расследования.
Полученные сведения помогут реально оценить надежность делового партнера, потенциального клиента или заемщика. Данные о финансах конкурентов помогут выстроить правильную стратегию деятельности и составить оптимальный бизнес-план, узнать о всех поставщиках производителя, покупателях конкурента, и о всех, не слишком законных, его финансовых операциях.
Для получения данных наши частные детективы используют новейшие базы данных 2015 года . Они узнают все подробности о финансовом положении со сто процентной точностью, в полной тайне от объекта расследования, не вызывая никаких подозрений.
Не пробуйте получить подобную информацию собственными силами. Просто обратитесь к нам – мы поможем вам вести свой бизнес спокойно и уверенно. Ведь быть осведомленным – значит быть вооруженным.
Как «пробить» клиента или конкурента.
Зачастую возникает потребность что называется «пробить» клиента, контрагента, конкурента, а иногда и партнера. В этой работе существенную помощь могут оказать приведенные ниже ресурсы.
Информация актуализирована на 25.05.2015
Регистрационные данные
http://egrul.nalog.ru/ – отсюда можно почерпнуть сведения, внесенные в Единый Государственный Реестр Юридических Лиц.
https://service.nalog.ru/inn.do – сервис определения ИНН физического лица. (Необходимо знать ФИО, дату и место рождения, паспортные данные)
http://www.cbr.ru/credit/main.asp – справочник по кредитным организациям. Сведения ЦБ РФ о банках и прочих кредитных организациях, об отзывах лицензий на осуществление банковских операций и назначениях временных администраций, раскрытие информации и пр.
http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000 – официальный сайт Федеральной миграционной службы России, где можно проверить действителен ли предъявляемый гражданином паспорт, а также разрешения на работу в России для иностранных граждан.
http://www.e-disclosure.ru/ – сервер раскрытия информации по эмитентам ценных бумаг РФ.
http://sts.gov.ua/businesspartner/ — сервис проверки Налоговой службы Украины. Позволяет проверять юридическое лицо не только по собственным данным налоговой службы, но и другим открытым базам данных государственных порталов Украины. В России такого пока нет.
http://alexandr-sel.livejournal.com/33499.html#cutid1 – подборка ресурсов для проверки компаний на территории Республики Беларусь.
http://kgd.gov.kz/ru – официальный портал Налогового комитета Министерства финансов республики Казахстан. Располагает рядом удобных сервисов, включая реестр плательщиков НДС, поиск налогоплательщиков в республике и проч.
Недобросовестные поставщики
http://zakupki.gov.ru/ – проверка компании по реестрам недобросовестных поставщиков
Поиск проводится по реестрам:
- Реестр недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей) (44-ФЗ);
- Реестр недобросовестных поставщиков (223-ФЗ);
- Реестр недобросовестных подрядных организаций (ПП РФ 615)
https://service.nalog.ru/bi.do – сервис позволяет выяснить, заблокированы или нет банковские счета конкретного юридического лица или индивидуального предпринимателя.
http://sudact.ru/ – ресурс по судебным и нормативным актам, включающим решения судов общей юрисдикции, арбитражных судов и мировых судей с качественным удобным поисковиком.
http://fedsfm.ru/documents/terrorists-catalog-portal-act – Росфинмониторинг. Ресурс позволяет проверить, не являются ли ваши клиенты, контрагенты, конкуренты, и не дай бог, партнеры террористами или экстремистами.
Судебная практика
http://xn--90afdbaav0bd1afy6eub5d.xn--p1ai/ – единая база данных решений судов общей юрисдикции РФ.
http://ras.arbitr.ru/ – Высший арбитражный суд РФ с картотекой арбитражных дел и банком решения арбитражных судов.
http://www.fssprus.ru/ картотека арбитражных дел Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации
http://kad.arbitr.ru/ – он-лайн картотека Арбитражного Суда Российской Федерации. Чрезвычайно полезна при умелом использовании для конкурентной разведки.
Электронное правосудие – картотека арбитражных дел. При помощи сервиса вы получаете доступ к любому делу в любом арбитражном суде. Достаточно указать известные вам параметры. Искать надо при помощи правой колонки. Поиск можно вести по участникам дела (название организации или ИНН), по фамилии судьи, по номеру дела, фильтровать по датам.
http://check.arbitr.ru/ — Проверка подлинности судебного акта в форме электронного документа
http://bankrot.fedresurs.ru/ – единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
http://www.law-soft.ru/ – информация о предприятиях, находящихся в стадии банкротства, обобщается из «Коммерсанта», «Российской газеты». Информация с 2007 года по настоящее время. Через расширенный поиск Yandex отлично ищется по сайту.
https://sudrf.ru/ – Информация о деятельности федеральных судов общей юрисдикции. Позволяет, согласно описанию, провести поиск:
- по делам и судебным актам
- по категориям уголовных дел
- текстов судебных актов.
Прочее
http://rossvyaz.ru/activity/num_resurs/registerNum/ – полезный поисковик, позволяющий определить по номеру или фрагменту номера телефона, оператора и месторасположение.
Платные сервисы
http://www.egrul-base.ru/ — проверка клиентов, контрагентов, конкурентов за 15-30 минут. Проверка включает в себя поиск по «черным спискам», определение фактического хозяина бизнеса, связи компании, ее учредителей, генерального директора с другими организациями. Информация из ЕГРЮЛ. Цена 500 руб.
https://focus.kontur.ru/ — сервис проверки клиентов, контрагентов и т.п. , пользуясь официальными источниками статистики. Наряду с получением данных по отдельной организации позволяет в качестве дополнительной опции искать аффилированные между собой организации, а также пересечение по генеральным директорам, собственникам и т.п.
Цена 1300 руб./24 часа
Первичный список — источнник: блог hrazvedka.ru
Стоимость: от 60000 руб.
Вовремя полученные достоверные сведения о партнерах по бизнесу, конкурентах, заемщиках – залог успеха в финансовых делах. Без точной информации о деловом окружении невозможно строить планы долгосрочного развития. Проверка финансовой надежности организации перед заключением важной сделки – необходимая процедура, которая позволит избежать многих проблем в будущем.
Информация о расчетных счетах, предоставляемая детективным агентством, – простой и верный способ проверить своего партнера. Анализ этих сведений поможет понять, не имеете ли Вы дело с фирмой-однодневкой или подставной организацией, узнаете о планах конкурентов и платежеспособности потенциальных должников.
Стопроцентная точность
Пользуясь самыми актуальными к моменту запроса базами данных, частный детектив не только предоставит сведения о счетах и их реквизитах, но и узнает дату создания, что важно для раскрытия афер, а также количество остаточных денежных средств. Станут доступны движения по счетам, систематические отчисления в счет погашения кредитов, сумма возможной задолженности.
Кроме того, детектив поможет собрать информацию о таких операциях, которые владелец компании пытается тщательно замаскировать. Это могут быть нелегальные выплаты, платежи, совершаемые по поддельным документам или через третьих лиц, что позволит Вам предугадать дальнейшие действия контрагента и его намерения, а также получить доступ к рычагам воздействия, о которых в фирме-конкуренте еще не знают.
Почему стоит доверить сбор сведений по расчетным счетам частному детективу?
Информация по расчетным счетам конкурента или партнера по бизнесу – тот вид сведений, которые получить самостоятельно практически невозможно. Банк не разглашает данные о своих клиентах, получить сведения от фирмы крайне проблематично и грозит возможностью привлечь нежелательное внимание.
Максимальную полноту данных предоставить может только частный детектив. Используя возможные связи, контакты и ряд полномочий агентство соберет достоверные сведения о расчетных счетах организации, зарегистрированной на территории любого субъекта Российской Федерации.
Доверяя решение данного вопроса частному детективу, Вы можете быть уверены, что проводимое расследование останется незамеченным владельцами и сотрудниками организации, в отношении которой ведется сбор сведений. В условиях жесткой конкуренции и постоянно возрастающих рисков своевременное обращение в агентство может стать весомым аргументом в Вашу пользу.
Форма заказа услуги
Заполнение формы ни к чему вас не обязывает. Наши специалисты свяжутся с вами, чтобы уточнить детали.
Контрагент - это неотъемлемая часть любого торгового или производственного предприятия. Он руководствуется своими принципами, методами, его деятельность отображается в бухгалтерской отчетности. Контрагенты предприятия - это субъекты, для которых должны быть отдельные документы, в которых зафиксированы все, даже самые мелкие финансовые детали. Но давайте обо всём по порядку.
Общая информация
Для начала давайте определимся с тем, кто же это такой - контрагент. Это, говоря простым языком, обозначение для человека, что противостоит другой стороне определённого процесса в рамках установленных гражданско-правовых отношений. Относительно происхождения данного слова нет единого мнения. Наиболее популярная версия говорит о том, что контрагент - это слово, пришедшее из немецкого языка, которое буквально обозначает «против действующий». Появилось же оно примерно в первой половине восемнадцатого столетия. Другая версия говорит о том, что контрагент - это слово, корни которого находятся во французском языке. Она придерживается мнения, что так называли партнеров по карточным играм. Но кто же сейчас по современным меркам с правовой точки зрения этот контрагент? Это юридическое или физическое лицо, что выступает стороной в осуществляемой сделке. Так можно называть партнеров, что заключают определённый договор. В качестве контрагентов могут выступать самые разные люди, которых связывают с предприятием различные отношения. К ним можно отнести поставщиков услуг, товаров, подрядчиков, сотрудников и покупателей. То есть все те, с кем компания находилась в деловых отношениях (или они в процессе обработки) и заключала деловые контракты. Такой подход предусматривает взаимное равенство и исключение подчинения.
Как заключается договор?
Для этого одна сторона обязана сделать предложение, а вторая - его принять. Благодаря такой особенности процесса заключения договора любая сделка осуществляется в две стадии. В первой составляется письменное предложение о заключении контракта. Он называется «оферта». Вторую именуют акцептом, переход к этой стадии возможен только после предыдущей. После того как они обе успешно пройдены, считается, что сделка была заключена.
Оформление в бухгалтерии
Итак, предприятие заключило с контрагентом контракт. После этого оно вступает в договорные отношения, и тут уже начинается поле работы бухгалтеров. Информацию про каждого партнера компании заносят в единую базу данных. Так, если используется программа 1С, то она хранится в специальном справочнике, где указано полное наименование партнера, его статус, страна регистрации, адрес, телефон и иная информация. Отдельно прописываются банковские реквизиты, что используются при оформлении документов. Следует отметить, что расчеты с контрагентами могут быть разделены на несколько категорий, каждая из которых будет иметь свои особенности. Так, если говорить про поставщиков, то тут возможной является передача материальных ресурсов в кредит (или на иных условиях). Специально для этого бухгалтерией оформляются аккредитивы, чеки, платежные поручения, векселя и иные необходимые документы.
Примеры взаимодействия
Давайте рассмотрим, как действуют контрагенты компании. Это беспроблемные субъекты экономической активности, которые оплачивают услуги и товары без задержек. В таких случаях используется платежное поручение. В случаях, когда у поставщиков возникают проблемы, то расчет может вестись по инкассо. Если проводятся взаиморасчеты предприятия с подрядчиком, то последний просто получает заранее оговоренную сумму. Поэтому в таких случаях расчеты ведут в ведомостях, что закрывают после того, как были выплачены средства. Подобную аналогию можно провести и относительно персонала. Так, расчет с ними тоже проводится по ведомостям, в которых указывается, кто получал аванс, каков был его размер, кому выдали премию или выписали штраф. Для удобства взаиморасчетов с клиентами предприятия бухгалтера используют синтетические счета. В них отображена обобщенная информация про хозяйственные средства, выраженная в денежных суммах. Кроме этого, используются и аналитические счета. Их особенностью является то, что имеющиеся сведения здесь представлены не только в денежных суммах, но и имеют натуральное выражение (штуках, тоннах, литрах и тому подобное).
Специфика
Взаимодействие с контрагентами является важным для любого предприятия, даже которое имеет полностью замкнутый цикл производства и реализации. Не верится? Хотите пример? Что ж, в качестве такового можно привести банк-контрагент. Это финансовое учреждение, в котором находится расчетный счет любого предприятия, без которого оно даже не сможет полностью пройти процедуру регистрации.
Для чего нужны контрагенты?
Давайте рассмотрим ответ на этот вопрос с экономической точки зрения. Когда проводится анализ рынка, то выявление потенциальных покупателей наряду с существующими позволяет предприятию определять своё положение и разрабатывать реалистические платы закупок сырья/товаров/услуг и продаж продукции на будущий период. Кроме этого, он позволяет примерно рассчитать движение денежных средств. Для удобства взаимодействия можно проводить дифференциацию клиентов по территориальному принципу, рыночному сегменту, каналу сбыта и прочим. Количество категорий зависит от подхода к выделению и формированию групп. Для различных клиентов в таких случаях дополнительно могут создаваться специальные программы с учетом проблем и потребностей.
Заключение
В целом существует довольно много делений таких партнеров. Наиболее распространённым является контрагент по договору. Это значит, что предприятие и его партнер действуют в рамках определённого договора, которым всё определено. Хотя отношения могут регулироваться и внешними силами. Взять, к примеру, закон о защите потребителей. Если человек будет недоволен, скажем, купленной обувью, то он может её вернуть. В целом контрагенты предприятия - это такое словосочетание, которое используют, как правило, только по отношению к юридическим лицам. Но не стоит забывать, что каждый покупатель тоже обладает таким статусом и, соответственно, законодательно защищен.
Ведение предпринимательской деятельности связано с рисками. Один из них - сотрудничество с неблагонадежными структурами, не выполняющими обязательства. Но если знать, как проверить расчетный счет партнера, проблемы легче решить.
Проверка требуется в случаях:
- Наличие задолженности и нежелание ее погашать.
- Невыполнение обязательств по договору.
- Желание проверить банковский счет потенциального партнера до начала сотрудничества.
- Потеря связи с представителями организации и так далее.
Проверяйте предварительно своих контрагентов по открытым источникам или через сервисы.
Как проверить расчетный счет?
Расчетный счет (р/с) присваивается клиенту банковского учреждения в виде кода из двадцати цифр. Услуга позволяет компании хранить финансы в банке и использовать их для решения текущих задач. По законодательству субъект имеет право на несколько р/с.
Как проверить расчетный счет ? Основные способы:
- Изучить соглашения, которые раньше были заключены с фирмой.
- Использовать возможности специализированного ПО.
- Обратиться к информации, прописанной в счет-фактуре.
- Сходить в Пенсионный фонд, и попросить о помощи его сотрудников.
- Взять информацию в налоговой инспекции.
- Потребовать информацию у банка, где организация открывала р/с. Здесь обязательно наличие расчетного листа.
Чтобы проверить банковский счет с помощью информации в договоре, требуется:
- Найти договора, которые ранее были заключены с компанией.
- Изучить последние две-три страницы, где указана интересующая информация.
- Учесть, что аккаунтов у субъекта может быть более одного, поэтому проверка должна выполняться для конкретной валюты (которая использовалась при совершении операций).
Как проверить расчетный счет с помощью банка-клиента? Алгоритм:
- Зайти в раздел, где содержатся данные об операциях, проведенных с компанией (как пример, оформление платежных поручений на перевод денег).
- Посмотреть, какая информация прописана в строке «Расчетный счет получателя».
Данные о р/с содержатся не только в банке-клиенте, но и в программе «1С Бухгалтерия». Здесь для проверки требуется:
- Войти в программу.
- Найти раздел «Контрагенты».
- Сортировать список компаний по названию.
- Отыскать интересующую организацию и получить информацию о р/с.
Чтобы проверить р/с черед счет-фактуру, стоит:
- Обратиться в интересующее предприятие и попросить выдать счет-фактуру.
- Получить данные о финансовой организации.
Для получения информации о р/с компании через налоговую инспекцию требуется:
- Обратиться в суд (при наличии задолженности со стороны компании).
- Взять исполнительный лист судебной инстанции.
- Оформить заявление и отдать его работникам налоговой инспекции вместе с исполнительным листом.
Чтобы получить данные через Пенсионный фонд, необходимо:
- Подготовить бумаги, без которых запрос невозможен (как правило, исполнительное решение суда).
- Передать заявление и документы в ПФ.
Сбербанк проверка расчетного счета онлайн
Для проверки расчетного счета в Сбербанке имеется онлайн сервис, где введя название организации и ее ИНН, можно получить искомую информаию.
Как проверить расчетный счет онлайн?
Один из наиболее легких и доступных путей получения информации - проверить расчетный счет онлайн . Сегодня работает много ресурсов и справочных в сети, где легко найти:
- Название компании.
- Адрес.
- Телефон.
- Номер р/с (прописывается в разделе «Реквизиты компании»).
Если р/с на руках, несложно получить данные о компании и отсутствии арестов р/с. Также работают сайты, предоставляющие выписку из ЕГРЮЛ за деньги. Но здесь высок риск попасть на аферистов.
Проверить расчетный счет онлайн на данный момент не легко, но можно проверить фирму по косвенным характеристикам. В настоящий момент актуальную и правдивую информацию можно получить на следующих сервисах:
Проверить банковский счет не сложно, поэтому стоит воспользоваться такой возможностью, защитив себя и бизнес от потенциальных и уже существующих рисков.
Если есть вопросы — пишите в контакты